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吸金16.8亿的REX,收益仅1%,EOS做金融应用弱爆了?

哔哔News 2019-05-15 13:55 3014
摘要:

EOS 这条网络适合做金融应用吗?

5 月 1 日,在 EOS 上准备了 8 个月的 DeFi 项目 Resource Exchange(REX)上线了。5 天时间内,吸引了 5439 万个 EOS 的资金,占 EOS 总量的 5.5%,约合 16.8 亿人民币。

从数字上看,REX 锁仓的资金量马上就要赶上以太坊上最大的去中心化金融借贷产品 MakerDao 了。作为以太坊上最大的 DeFi 应用,运行近 2 年的 MakerDao 目前吸引了 201 万个以太坊,约合 21.7 亿人民币。

而就在 EOS 的 REX 上线 5 天后,EOS 创始人 BM 在电报群和社区成员讨论的时候,重新提出要取消 4% 的 EOS 年增发。EOS 现在每年有 5% 的增发,其中 1% 是用于节点奖励,4% 暂时放在 Woker Proposal 里面,本来是要奖励给为 EOS 做贡献的人,但是一直也没有动过。

随后的 5 月 8 日,经过节点们的投票,这 4% 的增发全部烧毁,一共 3400 万个 EOS,价值 10.8 亿人民币。

BM 最早提出要取消 4%EOS 增发就是去年 8 月份,和 REX 提案出现的时间差不多,REX 和增发率这两者有什么关系?EOS 真的适合做金融应用吗?

吸金16.8亿的REX,收益仅1%,EOS做金融应用弱爆了?

01 REX 想解决什么问题?

Resource Exchange,顾名思义,就是一个 EOS 区块链上的资源交易所,一个 EOS 的 CPU 资源租赁市场。

这个市场分成两部分:一方面,用户把 EOS 抵押进 REX 中,换取 REX 代币,对于抵押者来说,REX 代币就像是一个抵押凭证,证明抵押者有这么多 EOS 在这个市场中。另一方面,有 CPU 需求的用户,可以花少量的 EOS,在这个市场中租到已经抵押进来的 EOS。用这些贷来的 EOS 换成 CPU 使用,一个月后再还回去,租期 30 天。

这些 EOS 的租金,连同一些其他收益一起,都算作 REX 的收益,会分给 REX 持有者,也就是说把 EOS 抵押进这个市场的用户会得到收益,收益由系统来进行结算。这是以 DPoS 为共识的 EOS,第一次出现类似 PoS 的 staking 功能。

在 PoS 共识的网络中,用户可以把自己的代币委托给节点抵押进系统,从而获得系统增发带来的奖励。而 EOS 一直以来不允许用户拿奖励,用户把自己的 EOS 委托给节点,但是按照规定,节点不能把节点奖励分给用户,因为分奖励给用户涉嫌贿选。这就出现了一个问题,用户没有任何经济激励去参与抵押。REX 首先想解决的就是这个问题,用户想要抵押得到 REX,必须把 EOS 投给节点,参与委托,才能得到 REX 和奖励。

而第二个 REX 想解决的问题,就是 CPU 需求量。在 DApp 火爆的时候,EOS 上的 CPU 经常出现爆红问题(已用的 CPU 量超过了分配给你的 CPU 量),在去年 10 月 17 日,CPU 的抵押价格暴涨,2000 个 EOS 只能抵押 1.3 秒的 CPU 资源,直接导致普通用户根本无法执行交易,一些 DApp 直接选择关闭。REX 想解决的就是 CPU 价格过高的问题。

但是,REX 表现的如何?

02 REX 的收益与使用情况并不乐观

吸金16.8亿的REX,收益仅1%,EOS做金融应用弱爆了?从数据看,REX 的年化率只有 1% 左右,远低于 EOS 的年通胀率 5%。

一般的 PoS 网络,抵押的收益率是要跑赢增发率的,这样用户才有动力去抵押。比如 Tezos 的年增发率是 5%,用户抵押的年收益率是 7% 左右,收益率大于通胀率,这是一个比较正常的生态。而现在的 EOS 用户抵押收益率完全跑不赢通胀率,这可能也是 BM 一再强调要取消 4% 增发的原因。

如果取消了 4% 的增发,EOS 的年增发率只有 1%,这样 REX 的收益率才能跟增发率持平。

而收益率的保证,是要有人去租用 EOS,那么现在有多少人租呢?

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在 5 天内,只有 261 个账号在 REX 市场借过 EOS,在 5439 万个 EOS 的池子中,一共只有 132 万个 EOS 被租用了,占可借总量的 2%。

租用 EOS 换 CPU 的,一般会有两类用户,一类是开发者,一类是 DApp 的狂热玩家。显然,这两类用户现在并没有租用 CPU 的需求。

「现在的资源价格不贵,我们可以自己抵押。」EOS JOY 团队的 Joy 表示。因为现在 DApp 已经很久没有出现火爆的现象,CPU 也很久没有爆红,对于手里有资金的开发团队,直接在系统里抵押换资源就可以了,不需要再花钱去买 CPU。

而 DApp 市场的狂热玩家,也并没有太多。EOS 上的 DApp 虽然越来越多,真正有用的并没有多少,新出的 DApp 也都是博彩游戏,日活量最大的几个,也基本上都是博彩游戏。现在还在玩博彩的,基本上也都是为了挖矿奖励。EOS 的 DApp 市场日活量 13.7 万人,只有 200 个账户去租 CPU,也说明了 DApp 的真实用户数并没有数据显示的多这个问题。

正如曾经 RAM 持有量第二大户吴子臻所说,「现阶段在 REX 里面能赚的钱可以忽略不计了。」如果资源没有非常大的租赁需求,单靠 RAM 交易费、账户竞拍等等收益,很难让 REX 的收益跑赢增发率,这大概也是 BM 要销毁 4% 增发的原因。

03 EOS 适合做金融吗?

金融应用安全的前提,是网络安全。相比于更去中心化的以太坊,EOS 的网络相对并不那么安全。

曾经 EOS 社区有一个负责安全的 ECAF,但是现在已经证明 ECAF 是一个失败的实验,最近有一些曾经向 ECAF 提交过申诉的人陆续收到邮件,表示案件超过 3 个月就不予受理了。ECAF 自己的效率低下,制度不清,导致了大量案件积压,现在彻底不管了。这也更加说明 ECAF 这条路来保证安全彻底行不通。

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EOS 的节点有两次没有听从 ECAF 的命令,没有更新黑名单,导致黑客轻易盗走用户的资产。

去年 11 月 12 日,某国内节点没有按照 ECAF 的命令更新黑名单,黑客在该节点出块的 6 秒钟内盗走用户 552 个 EOS。今年 2 月 22 日,节点 game.eos 同样没有更新黑名单,黑客利用这个漏洞盗走了 209 万个 EOS,价值 6000 万人民币。具体过程可以参考《区块链世界的高智商犯罪:如何偷走价值 6000 万人民币的 EOS》。

现在的 EOS 完全是 21 个节点说了算,在加上节点联盟,EOS 的中心化程度越来越严重,安全程度远不如以 PoW 为共识的以太坊。

即使以太坊要换成 PoS 共识,按照现在的计划,只要 32 个 ETH 就可以成为节点,门槛极低,依然可以保证去中心化的程度。

这也就意味着,除了部署在 EOS 区块链上的金融产品存在被利益集团控制或者垄断的风险。在一个不完全去中心化的区块链系统上存放类似于 MakerDAO 这样的金融产品,它需要应对两种层次的风险:首先是来自智能合约本身的漏洞风险,或者称之为 Layer-2 应用层风险;然后是共识层,也就是由 21 个节点运行的 EOS 区块链的安全风险。

前者可以通过代码审计和代码升级来补好漏洞,那么节点联盟带来的风险谁能来修复?

REX 的启动让 EOS 的用户第一次有了官方抵押途径,但是 1% 的收益率根本可以忽略不计,比起思考如何增加 REX 收益率来吸引用户,BlockOne 以及 EOS 上的开发团队更应该思考的是,这条网络到底适不适合做金融应用呢?

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来源:区块链律动BlockBeats(ID:chainnewscom)

作者:​区块律动0x29

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