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无涯价值探索 29 期:Staking 经济下 如何安全提升收益

鸵鸟区块链速递 2019-09-15 17:19 3242
摘要:

无涯价值探索 29 期:Staking 经济下 如何安全提升收益

Staking 经济这个概念已经为越来越多人熟悉了, 对于 Staking 可以获得收益大家也习以为常, 但是 Staking 的收益已经足够了吗?有没有可能获得比一般收益更高的收益?比如复利收益, 比如随时解委托。带着这些问题我们邀请了本期分享嘉宾, HashKey Hub 首席战略官、前火币研究院首席分析师 Putin 来给大家带来《Staking 经济下如何安全提升收益》分享。

简介

HashKey Group 是一家立足香港的金融科技集团,由资深金融和 技术专家创立。我们的管理团队大多都来自于领先的金融或科技公司, 像瑞银集团 UBS、巴黎银行、蚂蚁金服、汇丰、摩根大通等。https://www.hashkey.com 是我们的官网,比如说我们的行政总裁 Michel Lee,有 25 年的投行经验,曾服务于瑞银集团投资银行伦敦、 东京、北京及香港,领导过百项大型融资和并购业务项目;我们的董 事长肖风博士,在金融领域以及区块链行业的经验也非常资深。Hashkey Hub 是一站式数字资产管理平台,大家可以在 Hub 里 存储、交易、增值 自己的数字资产。它的定位是整个 HashKey Group 生态的入口, 目前 Hub 上提供的 staking 服务后面对接的就是 HashQuark,聚合交易服务对接的我们 HashKey Trading。

无涯价值探索 29 期:Staking 经济下 如何安全提升收益

定位

定位:美国有合规的 Coinbase,我们是东方的“Coinbase”。2019 年,整个区块链世界不再是一味追求技术突破的一年,更多 是思考区块链技术真实的应用场景,以及与现有世界相结合,如 PoS 下的 Staking 经济、Defi (开放金融)、Web3.0 (隐私加密价值网路) 等成为重点发展方向。

如何将数字资产的增益提升到最大

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今天我们主要探讨下如何更高效的进行 PoS 下的 Staking,在合理规避风险的同时将数字资产的增益提升到最大。Staking 是 PoS 共识里特有的属性,持币者通过 Staking 主动参与 对应公链的治理,行使持币的权益并且获取回报。我们可以将 Staking 类比成购买定期理财产品,通过锁定流动性来获得稳定的收益(利息)。一般而言,Staking 预期年化收益≈通胀率 / 质押率。这意味着,通胀 率较高的同时质押率较低会产生更大的 Staking 收益。但实际上,年 化收益还受到更多因素影响,比如通胀模型为固定通胀还是调整通胀、 原始筹码分配方案、项目方支付给节点运营商的佣金比例、币价波动 等。可以说,目前市面上的 Staking 项目在机制设计上是各不一样的。那么如何才能获得 Staking 产生的增益呢?仅仅将数字货币放在 钱包中并不能参与到 PoS 挖矿中。首先需要用户选择自己感兴趣的区 块链项目,充分了解项目的 Staking 机制,并选择合适的钱包来进行 节点委托,并将自己的数字货币投入对应的矿池之中才可以获得相应 的利息回报。目前有的钱包采用委托挖矿,多为 onchain 钱包也就是 大家说的去中心化钱包,而有的则采用存币挖矿,多为 offchain 钱包, 即中心化钱包,两者之间各有利弊。

委托挖矿

委托挖矿是用户通过 onchain 钱包(去中心化钱包),将自己数字 货币的投票权委托给节点,由节点行使投票权进行打包出块、验证区 块,而数字货币的所有权以及钱包私钥仍由用户自身保留。

无涯价值探索 29 期:Staking 经济下 如何安全提升收益

一般而言,委托挖矿适合对区块链比较了解的用户,因为你要自 己掌握私钥,会使用 onchain 钱包(去中心化钱包),同时还要具备选 择有技术含量节点的能力,防止因为节点被 slash,导致自己收益下 降。Slash 这种惩罚机制相当于 Staking 经济中的优胜劣汰法则,在整个链生态中扮演着非常重要的角色,从设计上也是要松紧兼顾才能发 挥比较好的效果,过严过松都不是一个好的设计。最终结果都是节点 丢失押金,投票者丢失收益,影响还是挺严重的。在 6 月 29 日下午,主打跨链功能的 Cosmos 区块链上,一个名 Cosmospool.org 的节点因为在区块高度 848186 出了两个不同的区块, 而遭到 Cosmos 区块链网络永远封禁。当天晚上 20:40,该节点被系 统扣除 22189 枚 Atom 代币(占该节点总质押币量的 5%),折合人民 币 90 多万。在 Tezos 浏览器 tzscan 的 Double Bakings Evidence 页面,专门记 录着被 Slash 过的矿工,已经有 127 条记录,累积 slash 惩罚折合人 民币也有大几十万了。所以在委托挖矿时,选择一个靠谱的节点还是不容忽视。

存币挖矿

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这种挖矿模式下用户往往需要转移自己的资产到一个 offchain 钱 包(中心化钱包),用户并不需要太多的专业技能,也不用自己选择 验证节点委托,钱包的服务团队会处理与区块链相关的事情。

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Staking 经济下如何安全提升收益

总体来说,委托挖矿就像是个人投资者,可以凭借自己深厚的投 资能力,自己选择合适的金融产品进行投资,但同时自己也要承担因 为错估自己的能力而造成的损失;存币挖矿则更像是将钱委托给正规的基金公司由他们来代为投资, 可以不用担心因为投资技能问题而造成的损失。所以关键还是选择适合自己的模式,其中关注以下几点:Slash 问题:节点技术要靠谱;便利性问题:参与 Staking 简单方便,退出 Staking 也能快速及时,轻松换成自己想要的资产,防止缩水——staking 和防 价格波动两不误;被忽视的复利收益问题:能够实现复投,收益会大大增加。那以上几点对于 80% 的用户来说,存币挖矿模式就是优势显著了。

以 HashKey Hub 举例说明解决方式

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Slash 问题——强信用背书的专业技术团队 HashKey 集团下 的矿池服务商 HashQuark,专注于 PoS、DPoS 以及其他共识 机制公链的专业 Staking 生态服务商,已覆盖 20 余条知名公 链,stakingrewards.com 的评级中 HashQuark 国际排名第二。此外:HashQuark 于美国,韩国,香港,上海等地均租用了性能 最好的服务器确保矿池运行的稳定性,且为同一公链在不 同国家及地区开设服务器进行热备份处理;矿池私钥片段由多人保存,且保存矿池私钥的人及技术人 员不可以私自进入机房;HashQuark 会定期安排网络安全团队对矿池整体安全性 能进行测试维护,时刻更新安全策略。由于 HashQuark 就 安全性方面拥有极高敏感度及全方位配套设施,自 2018 年 9 月至今未出现过 Slash 问题,成为众多机构 Staking 的 服务提供商。便利性问题——Staking + 聚合交易 + 锁仓币种无解委托限制,HashKey Hub 是 HashKey 集团下面对 C 端用户的入口, 提出了 Staking + 聚合交易的解决方案,并支持锁仓币种随时 进行解委托服务,不受链的限制(IRISnet 在一个解委托周期 21 天内只能进行一次,Cosmos 7 天内只能进行一次,一旦解 委托资产不够想要继续操作时就得等到 21 天之后,这样的资 产占用问题是非常头疼的);同时聚合交易服务已接入 BINANCE,POLONIEX,所有币种都可以挖矿、交易快速切 换。目前已支持 ATOM, IRIS, CMT 等众多经典 PoS 链的存币 挖矿,还支持 BTC 存币挖 PCX。

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被忽视的复利收益问题——HashKey Hub 提供的存币挖矿服 务采用每日帮助用户复投的原则,无参与挖矿的最低门槛。以当前 ATOM 的年化计算,年化复投收益将增加 5.58%,当 然,如果我们将复投频率改为每小时一次,一年后进行复利 操作的收益是不进行的 4.35 倍。

总结

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正确认识 Staking 目前的 Slash 问题、便利性不足的问题和复利 收益易被忽略的问题,对帮助大家更合理的选择:Staking 的服务模 式——存币挖矿和委托挖矿、支持 Staking 操作的平台工具和节点矿 池服务商等至关重要。依靠强信用背书的专业技术团队,配合着 Staking + 聚合交易的 模式及存币挖矿下的锁仓币种无解委托限制和复利收益的组合 会是 一个不错的选择,HashKey Hub 就是这样的一个服务商,而且还远不 如此,它将是降低大家进入区块链世界的入口,更多区块链特性服务 正在搭建中。

提问环节

能否向大家介绍下聚合交易的概念和过程?主要有什么好处?

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我们最早聚合交易的出发点是为了让用户无需多站开户,一个 Hub 账户即可享有主流交易站点服务,达到一个账户,全球交易,聚合深度,多方比价,快速成交的功能。目前,我们的聚合交易本质是一种代理交易模式,代理用户在聚合的各个交易所中进行数字资产交易。在正常行情下,能够实现最优价成交,也就是早期大家说的搬砖套利的优势;在市场行情突变的情况下,一旦单个交易所出现网络崩溃,用户可以通过 HashKey Hub 的聚合交易平台,选择其他交易所进行交易,最大化避免损失。目前,HashKey Hub 已经接入了币安和 Poloniex 两大交易所,未来还有计划接入更多,欢迎大家使用。下面的网址查看详细教程:

https://bihu.com/article/1408591448

上述问题补充:能够参与聚合交易的币种目前有哪些?

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目前,我们支持聚合交易的币种有:BTC、ETH、USDT、LTC、ATOM、EOS、QTUM、VET 等, 未来还会增加更多有需求的币种。

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HashKey Group 这么多子业务,具体分工是如何?

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我先借用一下前面的图:

无涯价值探索 29 期:Staking 经济下 如何安全提升收益

图中所有的业务是我们目前已经对外宣布的业务,其中 HashQuark 是矿池业务,HashKey Pro 是交易所业务,HashKey Capital 是投资业务,之前 Blockstack 、Nervos 等的投资就是 Capital 进行的,HashKey Trading 是量化交易业务,此外还有一些其他业务也正在申领牌照中,一旦推出我们会尽快告知大家。

存币挖矿这种模式项目方是什么态度?他们是默许还是支持还是反对?

首先我觉得对于项目方而言并不会在意参与者是存币挖矿还是委托挖矿,他们是希望:1. 用户的资产足够安全;2. 用户多用自己的数字资产来参与链的生态治理。所以,只要存币挖矿服务商背书足够可信,我相信项目方应该是更加支持的,因为有专业的人士一方面为大众解决了收益问题,另一方面还为链的治理贡献了力量,对整个生态是积极有利的。我们不仅仅为用户提供存币挖矿的服务,为了更好支持链生态,我们还提出了 OSP 计划,为愿意参加链治理的人士提供 staking 的技术服务,做到人人都可以当节点的状态,将链的节点门槛进一步降低。

无涯价值探索 29 期:Staking 经济下 如何安全提升收益

这是 OSP 目前的参与方,还在不断的增加中。

无涯价值探索 29 期:Staking 经济下 如何安全提升收益

这是目前支持的公链。感兴趣的童鞋可以前往我们矿池的网站 HashQuark 来参与, https://service.hashquark.io

补充提问:这里的 stakign 技术服务主要是指技术咨询还是你们会提供具体的产品或者平台?

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技术服务,可以理解成 Saas 服务,Staking as a service。比如无涯社区如果想做自己的节点也可以参加,你们来运营节点,参与社区治理,为社区做贡献,底层的技术服务由 HashQuark 来提供和保障。

Hashkey Hub 提供的产品会受到监管吗?你们是怎么规避监管风险和做到合规?

HashKey Hub 是把合规放在很重要的位置,所以有些服务我们是要求进行 KYC 和 AML 的。这一块我们也会结合未来 Web 3.0 的构想,从大规模落地上考虑,未来很可能的模式是前端数据加密保护,后端合规监管,最终保证链上链下世界链接,但用户数据属于自己,作恶也有监管机关予以处理。整个路线上我们都会遵循法规要求,去申请对应的牌照再推出具体的服务业务,在牌照的许可范围下进行业务进行。

补充提问:后端合规监管更多的是牌照层面的还是技术层面提供访问接口?

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一块是未来区块链大规模应用的场景设想,我们可以拿《头号玩家》做个比方,在链上世界的作恶,在链下世界应该是有对应惩罚的,只是身份都是 DID 模式,需要多签(可能多个执法机关)才能获得作恶账号的真实身份,并给与惩罚。正常情况下,身份和数据都是用户自己掌握和签名才能广播授权的信息。所以,这样一种未来构架下,也是 web3.0 的一个样子,不仅仅是牌照层面了,技术层面也是需要的,这个路区块链的人士正在朝之进行中,但区块链也只是这个构想中的一个技术,这样的生态还有大数据,分布式存储,AI 等等众多技术构成来共同打造。更适合说是多中心共存,相互挟制,无中心权力过大,用户隐私更受保护。

有朋友已经下载了 Hashkey HUB 的 app,发现你们有一个叫 HKey 的积分,请问这个积分的设计和规划是如何?

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HKey 是 HashKey 为答谢广大社区用户长期以来的支持与厚爱而推出的一项回馈计划,是 HashKey 生态内的通用积分。之前在做研究时,考虑到现有通证模型时,总觉得设计都有各自问题,积分+通证的双通证模型也许是个不错的模型方式,所以 HKey 积分的设计也有考虑这点。目前,HKey 主要的获取方式是通过 APP 内操作,例如签到、注册、KYC 认证、好友邀请,POS 挖矿和使用聚合交易等。其中 POS 挖矿和聚合交易的奖励积分功能将在下周上线,大家挖矿和交易量越大,积分越多,这个消息也是我们首次对外披露了,无涯社区的福利最先告知。而且当前在我们 HashKey Hub 上已经支持数字货币 8 折购买 9 月 14-18 号的国际区块链周峰会门票,使用 HKey 积分可以直接抵扣,下面二维码是峰会情况,目前肖风博士、Vitalik、Dfinity 创始人、Blockstack 创始人、日本央行支付和结算系统局参事役等众多嘉宾都将出席演讲。大家可以访问上海区块链国际周。

在 HashKey Hub 上使用积分购买,最高能节省 1500 元。

无涯价值探索 29 期:Staking 经济下 如何安全提升收益

关于双通证经济模型推荐大家看孟岩的这篇文章 : CSDN 孟岩:万字详解双代币经济模型设计难点

如何打消存币挖矿用户的担心?毕竟需要把币转到不受项目方保护的第三方账户。

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正如前面介绍,我们最大的优势就是安全、专业、低门槛,这个是与整体集团背景和专业团队来共同保证的,我们利用自己的强信用背书优势,从中心化往去中心化发展的方式,首先尽可能降低广大用户的门槛接触到区块链,然后在大家有一定基础了之后我们还会提供去中心化的解决方案,履行普通大众进入区块链世界的桥梁的定位。更多的信息大家可以在官网查询。

补充提问:从中心化开始, 逐步成熟后去中心化发展, 哈哈, 孟岩也曾强调这种模式, 你们在践行哈

其实我们在最早考虑路线的时候反复思考过这个问题,我自己是比较喜欢自己掌握自己私钥的,但考虑到这样的人按照二八原理可能只占 20%,我们也应该为更多的服务,让他们体会这个技术,所以选择了这样的路线。

如何理解你们的定位:『HashKey 是东方的 Coinbase』?请简要说明下。

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Coinbase 是美国有名的合规的数字资产服务商,而我们的团队也是由传统金融人士和区块链专业人士构成,注定了我们对合规也非常重视,所以定位的路线也是东方合规的 Coinbase。

红军大叔:所以 Coinbase 意味着:专业、合规、产品覆盖全

如何看待 PoW 和 PoS 的未来?

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这是一个很经典的问题,我个人更认可 POW 是更加专注于安全,而 POS 更加专注于性能。POW 相当于分层模型里面 layer1,POS 相当于是分层模型里面的 layer2,POW 是无利害相关者来参与区块链,POS 是利益相关者区块链是为了推动落地,那落地就要求高性能,能看到未来大部分的落地可能就是采用 POS,然后把真正关键有价值和值得记录数据,放在 layer1 上,即用 POW 来记录,按照二八原理,至少 80% 的链会用 POS 来做,可能只有 20% 的这种非常注重安全的和底层技术的采用 POW。

补充提问:那么对于 PoW + PoS 混合模型的你怎么看?

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从分层模型来看,结合方式 PoW + PoS 混合模型是比较合理的,PoW 注重安全,PoS 注重性能,目前 ETH 的 beachain 走的也是这个思路。最近 ETC 也在 ETH 全部往 PoS 转移时,强调自己是 PoW,注重传统安全;包括 Nervos 的共识选型也出自该思考。这是 ETC4 的文章,感兴趣的童鞋可以看看。

补充提问:说道 PoS 和 PoS 我想起社区里经常讨论的一个问题, 关于 PoS 到底有何价值的问题, 这个问题当然有点大或者空洞, 但是大致意思是说, 很多项目目前在业务上没有完成真正的价值的循环, 仅仅是为了抵押而抵押, 网络的价值本身似乎没有体现出来?比如没有业务收入作为支撑等等。你怎么看?

目前 PoS 的设计的确还不够完善,万向和 Platon 的首席经济学家邹传伟博士也一直致力在推动这块的研究。就我个人理解而言,目前这块还真在早期,很多设计的确为了控制流通盘和锁仓,通过高收益来吸引大众,却忽略了自己真实价值和通证的使用落地,我是觉得接下来的一年,可能会出现高收益的 PoS 项目惨淡暴雷的问题,然后大家开始反思和再设计完善这个思路。

存币挖矿用户随时可以进行解委托服务这一点很吸引人,请问:1)、这个过程用户需要付手续费吗?2)、多长时间可以到账?3)、背后的技术原理是什么?

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这个问题其实包含两个过程:一个是针对链解委托的锁仓时间,如 IRIS 和 Cosmos 的 21 天锁仓时间;另一个是针对链进行解委托的操作次数,如 IRISnet 在一个解委托周期 21 天内只能进行一次解委托;Cosmos7 天内只能进行一次解委托,一旦解委托资产不足,想要继续解委托时就得等到 21 天之后,这样的资产占用对用户来说是极其不友好的。针对解委托的锁仓时间我们 IRIS 和 Cosmos 会提供紧急提币的服务,这个会涉及到一定手续费,到账时间依据选择的不同而不同,但其他币种都没有手续费,到账时间和正常到账时间一致;解委托的无次数限制的服务是完全免费的。其实背后的原理是我们使用自己的资产来为用户提供便利性的一项服务,为此我们要准备一部分的准备金甚至开发准备金模型。

上述问题补充:可以理解为之所以能做到随时解委托是因为你们有一部分不做 Staking 的备用金作为随时让用户提现, 是这样的么?你们和 COSmos 以及 IRIS 之间有账期限制, 用户和你们之间完全没有限制是吗?

对,我们拿资金给用户提供了流动性。< 你们和 COSmos 以及 IRIS 之间有账期限制, 用户和你们之间完全没有限制 > 对的,同时还采用了一部分技术解决方案。

红军大叔:我最近就是买了某个 PoS 代币, 然后过了好久才能解委托, 然后币价下跌很多, 我肉疼啊, 下次我要试一下你们的服务。Putin:欢迎欢迎,我们主要是针对痛点来提供服务,因为我们 HashKey Hub 是今年 3 月底才上线的,还是一个年轻的项目很多功能、从用户体验上来说,都还不够完善,我们也在不断改进中也请大家多多指正,有什么用的不爽的地方,或者希望我们增加的功能,随时联系我们~

这个问题再补充问下, 假设在币价下跌的过程中, 用户及时止损了, 你们的风险是如何控制的呢?

急剧行情下,的确会出现单边的情况,我们紧急提现的服务目前也是有限额限制;除此之外,很多 PoS 币种我们自己就是很大的 holder,对于我们看好的项目还是有信心的,用户及时止损,我们更多是对项目的支持和帮助其更好的发展。

红军大叔:overview:

1、存币挖矿 ATOM 年化复投收益增加 5.58%

2、专业 Staking 服务商, 国际排名第二

3、宝宝再也不用担心 Staking 后时间太长不能快速兑换了

4、聚合交易可以搬砖套利

5、HashKey 的定位:东方 Coinbase

6、让专业团队操作, 避免风险

7、更高的收益来自复利收益 + 随时灵活交易(借助准备金)

相关文献

1.上海区块链国际周: http://www.blockchainlabs.org/week2019/index_cn.html

2.CSDN 孟岩:万字详解双代币经济模型设计难点 https://www.chainnews.com/articles/389274636558.htm

3.HashKey 官网 : https://www.hashkey.com

4.ETC 的关于 PoS PoS 的文章:https://etherplan.com/2019/08/14/ethereum-classic-vision/8595/

END

分享者:PUTIN

编辑:红军大叔( 无涯社区)

本文经「原本」原创认证,作者鸵鸟区块链,访问yuanben.io查询【3XJUQO7C】获取授权信息。

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