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2019年犯罪分子把「比特币」发送到哪里了?

鸵鸟区块链速递 2020-01-18 10:30 7827
摘要:

纵观2019年全年,Chainalysis追踪到高达28亿美元比特币从犯罪实体转移到交易所,其中超过50%非法比特币都转移到了币安(Binance)和火币(Huobi)这两家交易所。

对于犯罪分子们来说,一旦获得大量非法所得的加密货币,他们都会面临一个问题:如何在不被捕情况下把钱包里加密货币转换成合法现金?因此,这些人通常选择的解决方案就是:洗钱。

最近,Chainalysis针对2019年加密货币洗钱状况进行了分析,下面就让和大家一起来看看吧。
那么我们要解决的第一个问题就是:该如何利用区块链来追踪犯罪分子的加密货币洗钱交易呢?事实上,这可能要归功于区块链固有的透明性特质,让我们可以从较高角度来看待加密货币洗钱生态系统,相比之下,许多洗钱交易在传统法定货币生态系统里是很难被追踪的。首先,我们先研究一下犯罪分子会把比特币发送到哪些地方。
不过在开始之前,碳链价值(微信:cc-value)希望对风险服务和非法服务两个概念做一下解释:
1、风险服务主要包括P2P交易、混合服务、高风险交易和一些博彩网站;
2、非法服务主要包括勒索软件地址、受制裁的实体、暗网市场、以及与欺诈和被盗资金相关的地址。
值得注意的是,交易所其实是非法加密货币热门交易地点,而且自2019年初以来,交易所的非法加密货币交易额一直都在增长。纵观2019年全年,Chainalysis追踪到高达28亿美元比特币从犯罪实体转移到交易所,其中超过50%非法比特币都转移到了币安(Binance)和火币(Huobi)这两家交易所。
鉴于币安和火币是加密货币行业内规模最大两家交易所,而且他们都声称遵守KYC合规要求,所以出现这样结果多少令人感到一些意外。
那么,他们是如何从犯罪分子那边获得如此多比特币呢?下面,让我们分析一下这两家交易所里收到非法资金特定帐户情况。
总体而言,2019年币安和火币有超过30万个人账户收到犯罪分子的比特币,这些账户背后的人是谁?这些交易者是不是一些“大人物”?我们根据这些交易所账户在2019年收到的比特币总价值,把他们进行不同细分归类,然后筛选出“非法”比特币(请注意,由于我们将非法资金连接到特定地址,所以图表上只显示了币安和火币收到总计价值14亿美元非法比特币中的11亿美元)。
如何解读上图:
1、绿色柱代表了每个不同资金区间的唯一账户数量,我们是根据账户分别从犯罪来源和非犯罪来源获得的比特币总量,划分出了不同资金额区间,上图显示出的所有账户都至少收到过一些涉及犯罪的比特币。
2、黄色柱和红色柱堆叠的条形图显示了每个不同资金区间中所有账户共同接收的加密货币总量。以最右边的条形图为例,这意味着,在2019年,收入最高的资金区间中的31个账户总共收到了价值超过80亿美元的比特币,而且这31个账户中,每个账户分别收到了价值1-10亿美元的比特币。
3、条形图中的红色部分代表了每个不同资金区间中所有账户收到的非法比特币数量。
4、黄色部分代表每个不同资金区间中所有账户收到的合法资金。
从该图中我们可以看到,这些账户中的一小部分账户其实非常活跃。在2019年,三个收入最高的资金区间中有2196个账户收到了价值总计近278亿美元的比特币。该图还清楚地表明,来自犯罪分子的比特币仅占到了币安和火币所接收比特币总量的很小一部分。尽管如此,我们发现这些非法资金的规模依然很大,2019年,仅在收入最高的资金区间中的31个账户就从犯罪分子那里获得了价值超过1.63亿美元的比特币。
接下来,让我们再看一下上图的另一个版本,其中包含了来自我们所知道的、只与非法活动有关的帐户资金(即上面用红色表示的那部分资金)。
事实上,大部分汇入到币安和火币的非法比特币都流入到了很小一部分账户,三个收入最高的资金区间中的810个账户从犯罪分子那里获得的比特币总额超过8.19亿美元,占到了流入至交易所的非法比特币总额的75%。
所以问题来了,此类非法活动的背后推手是哪个“巨鲸”?
根据Chainalysis分析显示,推动非法比特币交易所交易的,许多都是场外交易商(OTC brokers)。
场外交易商主要为那些个人买卖双方之间的交易提供服务,这些买卖双方通常不愿意在公开交易所进行交易,因此场外交易商会与交易所关联,但独立运作。如果交易者希望按照议定价格清算大量加密货币,往往会选择场外交易渠道,因此场外交易商也是加密货币市场流动性的重要来源。虽然无法知道场外交易市场的具体规模,但我们知道这个数字肯定不小,加密货币数据提供商Kaiko甚至估计,场外交易可以占到了所有加密货币交易量的很大一部分。
问题在于,尽管大多数场外交易商都经营的是合法业务,但依然有一些人专门为罪犯提供洗钱服务。一般而言,场外交易商对KYC合规要求要比正规交易所低得多,他们中有一部分人就是利用这种宽松性帮助犯罪分子洗钱和兑换现金,他们通常会先把比特币或其他加密货币兑换成“中间货币”Tether,然后想将Tether兑换成法定货币。
根据对各种犯罪集团交易的分析,我们汇总了100个主要的场外交易商的名单,基于他们从非法来源获得了大量加密货币这一事实,我们认为这些场外交易商涉嫌提供了洗钱服务。当然,这份被称为“Rogue 100”的名单不是完整名单,应该算是我们根据洗钱调查经验收集的样本。
在“Rogue 100”名单中,有70个接收非法比特币的场外交易商是火币账户。而在810个账户中,有32个账户接收了最多的非法比特币,其中20个账户在2019年收到了价值100万美元或更多的非法比特币。在此过程中,这70个场外交易商总共从犯罪实体那里获得了价值高达1.94亿美元的比特币。“有趣”的是,上述提及的70个“Rogue 100”账户里没有一个在币安运营,尽管他们可能在币安或其他交易所拥有账户。
需要特别注意的是,“Rogue 100”仅是我们代表Chainalysis客户进行调查过程中人工识别参与过洗钱获得的场外交易商,我们认为在其他吸收非法资金的、活跃度较高的币安和火币账户里,也有相当一部分属于非法场外交易商,只不过目前没有被发现而已。
“Rogue 100”里的这些账户属于非常活跃的交易者,他们对整个加密货币生态系统具有巨大的影响力。自2017年底以来,这些账户每个月收到的比特币数量都在稳定增长,但是在2019年活动激增,他们在2019年总计获得了超过30亿美元的比特币,其中很大一部分可能来自于此前的PlusToken骗局。总体而言,在给定月份里,“Rogue 100”账户里涉及非法比特币的交易资金大约占到所有比特币交易资金的1%。
通过在Chainalysis Reactor中分析“Rogue 100” 的账户交易,我们可以看到两个非法场外交易商如何从犯罪分子那里获取比特币的。
在最左侧,我们看到资金来源是一个犯罪实体,然后通过中介钱包转移到两个场外交易商,这两个场外交易商都在“Rogue 100”名单里。接下来,这些场外交易商将加密货币转移到火币,因为那里最有可能转换为现金。
我们在Chainalysis Reactor中还发现,两个非法场外交易商经常相互交易。下面,我们来看看“Rogue 100”名单里三个非法场外交易商的操作示例。
对于场外交易商客户来说,他们可能觉得自己做的交易都是合法的。但是,从我们的现场情报中发现,洗钱者和其他罪犯经常互相进行大笔交易,他们希望通过这种手段认为降低涉嫌犯罪钱包的“暴露”可能性,并愚弄诸如Chainalysis这样的区块链分析软件。
就目前而言,我们还很难估计犯罪分子发送到场外交易商的加密货币占到所有场外交易的比例,但根据分析结果表明,作为在比特币交易中占有很大比例的场外交易商,他们正在接收越来越多的非法资金,而且从交易性质和行为方式来看,这些场外交易商也许是“有意为之”。
对于场外交易和洗钱活动,加密货币行业该做些什么?
Chainalysis此前发布的《加密犯罪报告》(Crypto Crime Report)中列举了几乎所有类型的加密犯罪活动,而由场外交易商推动的洗钱基础设施几乎可以实现所有这些活动。毕竟,如果犯罪分子无法通过非法手段兑现他们所收到的加密货币,那么利用加密货币洗钱的动机就会大大减少。这不仅意味着受犯罪影响的受害者数量会大幅减少,而且随着加密货币行业寻求与监管机构和传统金融机构合作并推动采用率的不断提高,还有助于提高加密货币的声誉。
幸运的是,执法机构、监管机构和加密货币公司可以采取一些步骤来开始杜绝洗钱活动,其中最重要的就是透明度。在法定货币世界里,洗钱通常被认为是一个“黑匣子”,只有通过获得搜查令并仔细研究犯罪嫌疑人的银行记录才能打开这个“黑匣子”。但是,使用Chainalysis之类的区块链分析工具,我们可以分析记录在区块链上的交易,并深入了解犯罪分子如何进行快速洗钱。因此,执法人员和监管机构需要成为这项技术的专家,才有效打击加密货币行业的洗钱活动。
我们还呼吁加密货币交易所对场外交易商、以及其平台上运行的其他嵌套服务提供商进行更广泛的尽职调查。根据大多数司法管辖区的法律规定,包括火币和币安在内的大多数大型交易所已经在收集有关客户的KYC信息。我们的分析表明,随着时间的推移,这些加密货币交易所会将检查范围扩大到场外交易领域,并确保场外交易对客户进行有效的KYC审核,以便在打击洗钱方面发挥自己的作用。


来源:碳链价值(ID:cc-value)

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