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研究:DeFi作为“洗钱天堂”,监管风险将与日俱增

Kylin 2020-09-16 14:36 2431
摘要:

根据最近的一份报告,去中心化金融和yield farming的快速增长可能会吸引更多的监管注意。

根据最近的一份报告,去中心化金融和yield farming的快速增长可能会吸引更多的监管注意。

研究:去中心化金融和yield farming的快速增长可能会吸引更多监管

全球管理咨询公司BCG Platinion和Crypto.com联合发表的一份研究论文指出,2020年DeFi的快速增长为洗钱活动创造了潜力,将使其受到监管部门的关注。

根据数据提供商DeFi Pulse的数据,自今年年初以来,跨DeFi平台锁定的加密抵押品的美元价值已经增长超过1200%,达到90亿美元。

DeFi在设计上是无许可的和去中心化的,这意味着,不像中心化交易所,它不为用户提供KYC(了解您的客户)需求。报告称,DeFi基本上超出了政府和监管控制的范围,这引发了人们对非法获取金融服务的担忧。

Ciphertrace评论该报告:

他说:“由于DeFi协议的设计是非许可的,任何国家的任何人都可以在不遵守任何监管规定的情况下访问它们。因此,DeFi 很容易成为洗钱者的避风港。”

DeFi协议认为,通过转向包括治理在内的全面分权,它们可以逃避监管的威胁,这意味着监管机构即使想关闭这些平台,也无法关闭它们。

然而,DeFi协议的规模和治理在完全分权方面存在很大差异。一些协议,比如Uniswap,已经得到了高度集中的公司的大量风险资本支持,比如Andreessen Horowitz和Union Square Ventures。

人们担心,随着DeFi规模的扩大,全球监管机构可能会将注意力转向它。这可能涉及使用去中心化的身份和地址检查服务,以便将某些用户列入黑名单。

法币还需要在某个时候进入这个生态系统,这通常是通过传统的中心化交易所交易,而这种交易正日益受到监管。金融行动特别工作组(FATF)的规定包括“旅行规则”,要求虚拟资产服务提供商(VASPs)在交易期间收集和转移客户信息。

这可能导致与某些代币、交易、协议甚至用户相关联的区块链地址被列到大量白名单和黑名单上。如果fiat上匝道,如中心化交易所,被阻止转移加密到对抗相关的地址,那么DeFi协议可能被迫采用KYC和其他规则。

研究指出,FATF目前的建议是,如果DeFi协议足够去中心化,且其背后的实体不参与日常运营,那么它可能不会被归类为虚拟资产服务提供商(VASPs),因此将不受旅行规则的影响。

但是正如Ciphertrace所指出的:

“从当前KYC和FATF差旅规则等其他合规要求的监管趋势来看,随着DeFi规模的扩大,它最终可能会被纳入全球监管机构的监管范围。”

来源:cointelegraph

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