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预测2022年底Celsius Network将资不抵债的12个原因

Corn 2022-06-09 16:10
摘要:

仍被锁定存款的用户将被迫保释

Celsius Network是个较大的CeFi理财平台,在美国还是比较出名的。然而在6月6日Dirty Bubble爆出,在一年前托管平台stakehound的被盗事件中Celsius损失了超7000万美元的资金,而有意思的是,在这一年时间内,Celsius一直“秘不发丧”,直到爆出后用户才知道Celsius有如此大的资金漏洞,一时间Celsius成为了众矢之的。

来源:otteroooo推特

编译:Corn

到2022年底,Celsius Network将资不抵债,仍被锁定存款的用户将被迫保释(75%置信区间)。保释是指一家实体强迫其用户取的钱少于其存入的钱,这种情况通常发生在实体没有办法偿还所有债务的时候。

一个保释的例子是2012年的Cyprus,Cyprus的银行负债过高,政府资不抵债,48%的无保险存款(10万欧元以内的存款有保险)被强制扣押,储户遭受很大的损失。而Celsius Network的情况会比Cyprus更糟糕。

以下是预测破产的Celsius Network将在2022年底强制用户保释的12个原因:

1、市场状况

在像我们现在这样的熊市中,收益率很低,因为使用杠杆的人少了,借款的人也少了。Celsius这样的商业模式开始瓦解,因为它们再也找不到承诺给储户的高收益。 

在这个CeFi领域,甚至更多合法的竞争对手,例如BlockFi,正在将一轮估值从30亿美元下调到10亿美元,这是为运营生存筹集更多资金的绝望尝试。

2、流动性问题

Celsius过去允许灵活赎回(任何人都可以撤回资金,放弃赚取利息),然而,如果每个储户都取钱,Celsius就无法满足赎回需求,因为Celsius有73%的ETH锁定在stETH或ETH2中,这将使其在ETH合并之前无法进行提取。

3、加密挖矿业务的阴霾

Celsius Network一直将很大一部分用户资金投入到加密挖矿业务中,资金一直被锁定在2022年遭受重创的加密货币挖矿领域,要知道加密货币挖矿领域到目前为止,还是支出高、风险高、回报低的投资项目。资金陷入这样的僵局,Celsius也不得不在一个非常糟糕的市场中匆忙的进行了IPO。

据了解,即使Celsius试图将其挖矿业务进行IPO,但是他们也没办法做到,这样的举动也只不过是虚张声势而已。因此,这些资金将缺乏流动性,并且在很多年内都无法提取。

4、Celsius在Stakehound的关键失误中损失了至少35,000个ETH(约7000万美元)

Celsius不仅没有足够的收入来支付利息,而且还在DeFi黑客和LUNA死亡螺旋中损失了大量的资金。我们可能都了解过Celsius在LUNA UST的崩溃中损失了一些资金,但你知道Celsius Network还在2021年5月的Stakehound密钥丢失的崩溃事件中损失了至少35,000个ETH吗?

2022年6月6日,Dirty Bubble Media首次披露相关信息,而在此之前Celsius从未向客户提及这至少7000万美元的损失。据了解,Celsius在经过验证的钱包中持有超过42,000个Stakehound stETH。

5、Celsius还在Badgerdao黑客攻击中损失了5000万美元

6、强制持有模式

Celsius正在经历资金流出危机,为了减慢事情发酵的速度,他们违背了承诺,将用户置于“HODL MODE”状态,要求用户提供更多文件以提取资金。这是一个公然停止提款的举动。

7、Celsius贷款是为了偿还客户

在过去的30天里,Celsius至少借了7670万美元的USDC和1830万美元的USDT来支付提款。也就是说,迄今为止,Celsius公司已经借了近1亿美元来偿还用户的提款。如果Celsius是有偿付能力的,那么它为什么需要借款呢?借款也意味着它的头寸现在有一个平仓价格。

8、持续的资金流出

最后取钱的人是赔钱的人,做最后一名可不划算。根据Celsius自己的数据,到目前为止,它们约有超20亿美元的资金流出。

9、经营团队一片混乱

Moshe Hegog是公司成立时的顾问,而Moshe Hegog被定罪为欺诈者,就算有第二次机会的话,应该也不会有人愿意将自己的净资产交给被定罪的欺诈者。此外,前Celsius执行官Jessica Khater在加入公司之前是一名色情明星,这也使得Celsius的管理团队问题一直在舆论漩涡中。

10、Celsius CEO和他的妻子正在抛售CEL

Celsius CEO在声称要购买的同时抛售CEL,但好在链上数据不会说谎。看看过去一年内CEL的价格就知道了,明显有内幕倾销,到6月7日为止,该代币以美元计价下跌了惊人的91%,以比特币计算下跌 89%。

11、用户是放款人,而不是存款人

虽然名义上用户作为“存款人”出现,但实际上,根据Celsius的条款和条件,用户是把他们的资金借给了Celsius,“存入”Celsius更像是对一家不受监管的公司的无担保贷款,而不是像是在银行的存款操作。Celsius在他们的条款和条件中非常清楚地表明受益所有权转移给他们,也就是用户在“存款”后将不再拥有代币所有权,此外,更加重要的是,不要忘记借款人是可以违约的。

12、Celsius通过操纵CEL代币价格来操纵其账簿,使其资产负债表看起来比实际情况好得多。

如果看完以上12点之后,你仍然想将你的资金投入到在Celsius,那么我们如何获利?两个办法: 

a)从Celsius中提取所有资产,并将消息传播给朋友,让他们节省净资产

b)在交易所上做空CEL美元

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