鸵鸟区块链

分析公司Elliptic:FinCEN拟议中的加密钱包监管规则难以奏效

2020-12-31 17:24

鸵鸟区块链12月31日消息,区块链分析公司Elliptic美国财政部拟议的规则要求用户在将加密货币发送到私人钱包时,必须遵守KYC要求,这可能最终难以奏效。Elliptic在其回应中表示,该规则可能对现有的反洗钱和打击恐怖主义融资(AML/CFT)法规的有效性产生“负面影响”。Elliptic指出,这些规则夸大了非托管钱包带来的风险,因为涉及加密货币的交易已经可以通过分析相关的区块链分类账来追踪。这种分析已经被执法部门用于追踪犯罪活动,因此根据Elliptic的说法,新规定只会增加使用现有手段获取信息的文档成本。 Elliptic在其回应中引用的数据指出,只有不到10%的非法来源资金存在未托管的钱包中,其中绝大多数“只是休眠”。Elliptic指出,由于不法行为者也完全依赖于他们套现和转换为法币的能力,有关此类资金的信息是通过可疑活动报告(SAR)与金融犯罪执法网络(FinCEN)共享的,因此新规则只是增加了更多的文件工作。Elliptic在回应中还表示,财政部对这项规定的15天评论期"短得没有道理",并要求财政部将评论期延长至90天。Elliptic认为拟议的要求与实物现金不成比例,并表示这些规则将对金融创新“征收不合理的税”。在向FinCEN提交的建议中,该公司还认为,拟议中的交易对手记录要求也应该被取消。(Coindesk)